中国银行业协会秘书长周庚强:要参与投资者教育体系建设 先理性投资 后价值投资
深圳先锋示范区首届金融峰会暨中国财富管理2020 50人论坛将于2020年12月20日在深圳举行。
会议以“双流通新格局和资本市场新征程”为主题，邀请政府和监管部门负责人、专家学者和行业领袖进行高层交流，分享见解，展望前沿趋势。在这次盛会上，金融界直接报道了整个现场，给投资者带来了最及时的监管思路和行业声音。
会上，中国银行业协会秘书长周庚强以投资者教育和保护为主题发表了讲话。
他表示，随着新的资产管理法规和相关细则的出台，资产管理行业需要打破新的交易所，回归本源。成功转型的关键在于投资者能否支持和合作，社会能否形成健康的投资者文化。它不仅是市场主体关注的问题，也是市场环境建设的一个重要方面。银行业作为资产管理行业的主力军，在监管部门的引导下，逐渐回归服务实体经济的原点，严格实行刚性赎回，符合净值转型的要求，努力聚集更多中长期稳定的资金，以满足新的经济动能。
中国银行业协会作为行业自律性组织，在引领银行业财富管理和优质发展方面做了大量工作。当然，有些工作需要不断的努力和加强。
在培育健康的投资文化方面，近年来，政府部门、社会团体、金融机构共同参与了大量的教育引导工作。监管部门重点从顶层设计为投资者提供保护政策安排和保障，并通过各种教育活动，利用科技赋权提高投资者权益的准确维护。司法部门着力探索解决金融矛盾纠纷的新机制、新途径。让金融纠纷真正在开庭前、调解前得到解决，社会组织、智库和媒体积极发挥监管助手和引导作用，为监管部门、金融机构和消费者搭建沟通桥梁，畅通多方沟通渠道，有计划、有针对性地加强投资者教育。
中国银行协会定期参加发改委、银监会等国家相关部门举办的座谈会，积极反映银行消费者和投资者在转型过程中遇到的问题，为后续出台针对性措施提供支持。
在多方的共同努力下，投资者的财务水平、风险意识和维权意识都有了很大的提高，但也存在一些不足，需要尽快弥补。比如投资者教育的战略规划和长效机制有待完善。目前投资者的责任主要是销售产品的金融机构。监管部门当然做了很多工作，但在销售金融产品教育投资者时，很难避免冲突。投资者交易反馈系统尚未出现，投资者要求与投资者进行及时、准确、完整的交易。
其次，投资者教育的形式并不完全符合投资者教育投资者的需求。大部分投资者教育渠道是通过商业网点和微信视频新媒体渠道完成的。传统的宣传教育方式信息碎片化，传播扁平化，重选择轻实践，难以普及投资者教育。
在专业培训和学习方面，也缺乏系统性和专业性，客户对新产品的接受和理解普遍不够高。
此外，第三方服务组织没有充分发挥多元化的辅助作用，
周强调，新的资产管理规定对不同机构的影响并不完全相同。合格的产品参与者转型轻松快捷，但基于风险能力低、客户群大的普通投资者的理财产品转型进度存在一定困难。主要原因是机构投资者在专业知识、风险控制能力、权力主张等方面占据主导地位，突破接受度的能力远远大于普通投资者。所以投资者教育要以普通投资者为主，尤其是法律、制度、债权。在法律层面，目前的法律环境和投资者自行承担风险的市场环境尚未完全形成，产品缺乏统一的信息披露和量化风险的平均标准。要通过立法营造卖方竞争、买方自负的法律市场环境，大力发展机构投资者，完善司法监督机制，逐步将投资者教育纳入国民教育体系。
在投资者的观念和行为习惯上，投资者应回归投资有风险、决策需谨慎的首要原则，回归自己是财产第一责任的投资理念，提高财务素养，增强产品信息自主性，通过正规渠道购买产品，防范诱导销售，及时更新风险评估信息，如实反映风险承受能力。特别是要逐步树立理性投资、价值投资、长期投资的观念，尤其是要先确立理性投资。只要投资有风险，关键是评估自己能承受多大的风险。
在理性投资树立以后再逐步往价值投资、长期投资的方向靠拢。
来源：财经网站