打破财务管理新时代创新大咖谈资产管理行业发展
2020年11月20日，由溥仪标准主办的“2020第九届溥仪标准财富论坛”在贵州省贵安新区圆满落幕。今年的溥仪标准财富论坛以“理财新时代：突破与创新”为主题，吸引了国内100家银行、信托、证券、基金的高级管理专家和业务骨干，来自学术界和媒体的200余人参加了会议。
2020年，新冠肺炎肺炎疫情重创全球经济。作为首个受疫情影响的国家，新冠肺炎疫情对转型中的中国资产管理行业产生了双向影响。在这一特殊时期，金融监管部门适当延长了新资产管理条例的过渡期，一方面有利于巩固新资产管理条例取得的风险缓释成果，另一方面有利于促进资产管理业务的稳步转型发展，有利于多层次资本市场的发展，进一步服务实体经济。
受多种因素影响，新资产管理条例过渡期延长至2021年底。新形势下，我行理财子公司成功创新探索了哪些可行路径？我行理财子公司与母行如何合作寻求共同发展之路？如何在剩下的几个过渡期内加快业务转型和产品转型？未来如何进行交叉融合和创新互动？针对以上热点话题，本次论坛邀请重量级嘉宾分享精彩观点，共同探讨行业发展。
桂安新区党委副书记、管委会副主任，西南财经大学溥仪标准专业委员会主任、信托与金融管理研究所所长翟出席论坛并致辞。中银财富管理有限公司总裁宋福宁、兴业财富管理有限公司总裁顾维平、华夏财富管理有限公司总裁袁志宏、尹素财富管理有限公司党委书记、董事长高增银应邀出席并发表主旨演讲。此外，溥仪标准学术顾问、西南财经大学金融学院教授、博士生导师罗荣华做了主旨发言，对大数据时代的财富管理进行了深入、热情的探讨。
桂安新区党工委副书记、管委会副主任张纪兵在致辞中表示，论坛在桂安新区召开，汇聚了专业力量，向数百名专家学习，为大家提供了一个共同探讨金融投资和市场趋势的良好平台。随后，张纪兵介绍了桂安新区作为第八个国家级新区近年来的发展和成就，欢迎各位同仁在新的起点上分享合作共赢的新篇章。
溥仪标准专业委员会主任、西南财经大学信托与金融管理研究所所长翟李鸿在欢迎辞中表示，资产管理新规于2018年正式落地，随后各种配套监管文件相继出台，推动了中国资产管理行业的深刻变革。但中国资产管理行业的失败和创新正是时候，本次论坛也将为行业带来深入思考和真知灼见。同时，在中国大型资产管理行业新环境、新业态下，作为中国资产管理市场领先的综合服务提供商，溥仪标准将从有效市场真实、准确、即时的需求出发，专注于资产管理市场基本信息需求的系统整理、规范呈现和专业解读，始终与业内人士一道，寻求资产管理行业新的发展路径。
在主题演讲环节，中国银行财富管理有限公司总裁宋福宁回顾了2010年全球及国内资产管理行业的现状
兴业金融管理有限公司总裁顾维平在“转型中的银行理财创新与变革”主题演讲中表示，资产管理行业在金融供给侧结构性改革中肩负着非常重要的历史使命。银行理财作为资产管理行业的重要子行业，具有良好的优势和发展空间。然而，市场环境的变化也要求银行财务管理提高资产配置能力。大规模资产配置研究带动银行理财策略多元化、产品多元化、组合优化，可以考虑采取全方位、大规模的方式，最后，顾卫平分享了兴银理财投资和研究能力建设的经验，认为银行理财子公司应以大规模资产配置为驱动。一方面，他们需要建立投资研究体系，增强自主投资和研究能力；另一方面，要站在巨人的肩膀上，加强对外合作。
华夏财富管理有限公司总裁袁志宏在“大资本管理视角下的财富管理业务定位与发展”主题演讲中表示，随着市场需求的增长，银行理财子公司的发展享受着机构红利，面临着巨大的机遇，但也面临着投资研究、风险管理等诸多挑战。银行理财子公司要想在大资本管理行业站稳脚跟，实现跨越式发展，首先要找准定位，实现差异化发展；二是坚持以客户为中心的经营宗旨；第三，注重绝对回报解决方案的定位，在资产配置和战略组合上打造核心竞争力。
尹素财富管理有限公司党委书记、董事长高增银在《关于银行理财参与家族信托业务的思考》主题演讲中表示，随着中国逐步进入老龄化社会，高净值群体财富传承需求激增，家族信托业务迎来发展机遇。银行理财保值增值的目标和各类资产配置的属性能够很好的满足家族信托的要求，通过科学均衡的配置结构提供优质的投资服务。目前，尹素理财正在这个领域积极尝试，即将推出一整套服务计划。
在本次论坛上，溥仪标准与尹素金融管理、大连银行、建行保险资产管理、光大信托、中欧基金、西南财经大学普惠金融、智能金融研究中心等行业组织联合发布了《中国资产管理行业发展战略研究报告（2019-2020）》。同时，溥仪标准会同南方财经大学普惠金融与智能金融研究中心发布《智能投顾行业研究报告（2017-2020）》，帮助资产管理机构更深入、清晰、持续地了解行业动态，帮助未来业务决策。
下午的会议上，浦义标准的学术顾问、西南财经大学金融学院教授、博士生导师罗荣华在题为《大数据时代的财富管理》的演讲中说，在新经济常态下，在新金融市场常态下，在家庭财富中。在新常态下，财富管理和资产管理需要一种更系统、更基于平台的方式来提供产品和服务。这样才能满足居民、企事业单位日益丰富复杂的财富管理。
桂安投资公司党委委员、副总经理、总会计师侯发表了题为《桂安投资公司——位价值创始人》的演讲。他说，桂安资本投资有限公司作为新区唯一的开发经营层和省级管理的国有控股企业，具有规模大、资源优、支撑强、发展好、后劲足的优势。未来将继续利用资金投入速度、资金投入高度、资金投入温度，打造新区优质发展新征程。
圆桌论坛讨论期间，嘉宾有溥仪标准首席执行官傅巍玮、浦发银行资产管理部部长何世贞
其中，贵州银行资产管理部负责人何世岑就“未来3-5年居民理财需求及趋势”发表了看法。何世岑表示，与国外发达国家相比，我国居民金融资产配置比例仍有很大提升空间，同时居民的风险偏好会增加，对股权理财的需求也会增加。理财行业未来将是一个特别大的“蓝海市场”。光大信托财富管理总部总经理卢明群认为，在目前市场回报不断下降的大环境下，资产配置能力将是未来财富管理的核心竞争力，固定收益和股权产品的配置策略将成为未来的大方向；同时，高净值客户对交易管理业务的需求也将大幅增加，这将为财富市场的发展带来新的方向。中信证券研究部首席投资组合配置分析师、高级副总裁刘芳表示，未来3-5年财富管理的市场空间非常广阔，未来结构性机会主要在两个方向：一是与大家相关的养老理财需求；第二，家族财富的继承需要。同时，在未来，每个人对理财的需求将从更加依赖产品发展到更加依赖服务。中欧基金执行董事、机构和养老金业务主管关子扬认为，有两大趋势。第一，未来的金融产品将从选择性消费金融产品向强制性消费金融产品转变；第二，未来居民持有金融产品的时间段将会延长，这两种趋势也将为行业的发展带来机遇。
针对“资产管理机构应如何更好地满足居民理财需求，服务实体经济”这一话题，中信证券研究部首席投资组合配置分析师、高级副总裁刘芳认为，未来资产管理机构应关注买方方向。开发，从投资者和出资者的角度提供更多的产品和服务，更能满足客户的个性化需求；同时，在有效合规和风险控制的框架下，发挥市场化配置效率，更好地服务实体经济。光大信托财富管理总部总经理卢明群表示，资产和资金最终都是从实体中取出，服务于实体。因此，资产管理机构要负起责任，积极承担社会责任；同时要通过科技手段为客户提供智能化、个性化的配置和继承服务。贵州银行资产管理部负责人何世珍认为，需要从两个方向入手，从债务方面，针对资产管理行业明显的长尾现象，资产管理机构要通过金融创新和金融技术，充分覆盖长尾客户的需求；从资产方来说，资产管理机构要帮助提高实体企业的证券化水平，做好债务方和资产方的衔接服务，更好地为实体经济服务。
最后，在谈到“对未来经济和金融的预期”时，嘉宾们表达了对未来经济的信心和对未来金融的充满期待，希望银行、银行金融子公司、券商、信托等资产管理机构共同努力，服务实体经济，帮助社会更好。
资产管理大咖齐聚一堂，畅谈财务管理新时代的突破与创新之道，以深度的交流与思维碰撞，呈现资产管理的盛宴。
来源：财经网站